Comprendre avant d'investir. Analyses, décryptages et conseils pratiques sur l'assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité et la protection du patrimoine. Des articles écrits pour être utiles, pas pour vendre un produit.
Classées de la plus récente à la plus ancienne. Chaque article est mis à jour lorsque la réglementation évolue.
Résiliation à tout moment, questionnaire de santé supprimé sous conditions, droit à l'oubli à 5 ans. Les 11 critères d'équivalence, la procédure en 6 étapes et vos recours si la banque traîne.
Lire l'article →Jusqu'à 300 000 € par bénéficiaire en franchise totale de droits, cumulables avec les abattements classiques. Les conditions exactes, les quatre pièges qui font échouer les dossiers, et pourquoi le calendrier est déjà serré.
Lire l'article →Fiscalité après 8 ans, transmission hors succession, architecture ouverte : ce que l'assurance-vie permet réellement, et les erreurs qui coûtent cher.
Lire l'article →Amortissement, réel contre micro-BIC, réintégration des amortissements à la revente : le point complet sur le statut de loueur en meublé non professionnel.
Lire l'article →Imposition à la source, exonération de prélèvements sociaux : pourquoi les SCPI investies hors de France changent l'équation à partir d'une TMI de 30 %.
Lire l'article →Les sujets sont choisis en fonction de l'actualité réglementaire et des questions qui reviennent le plus souvent en rendez-vous.
Une réforme change la donne, un dispositif arrive à échéance, une question revient trois fois dans le même mois : c'est généralement ainsi qu'un article naît. L'objectif n'est pas de commenter l'actualité, mais de vous donner de quoi décider en connaissance de cause.
Un sujet vous intéresse, une proposition vous a été faite et vous voulez comprendre ce qu'elle implique réellement ? Écrivez-moi votre question : si elle concerne plusieurs personnes, elle deviendra probablement le prochain article.
Ces articles ne recommandent aucun produit et ne constituent pas un conseil personnalisé. Ils expliquent des mécanismes, des conditions et des ordres de grandeur. Le passage à l'action, lui, suppose une étude de votre situation : c'est l'objet du bilan patrimonial.
Abattements, démembrement, assurance-vie, donation-partage et pacte Dutreil : organiser la transmission avant qu'elle ne s'organise sans vous.
Découvrir →Chiffrer l'écart entre votre future pension et le niveau de vie que vous voulez conserver, puis le combler méthodiquement.
Découvrir →Le hub complet : six guides par objectif de vie, les quatre expertises du cabinet, le glossaire et les simulateurs.
Voir le hub →Lire vous donne le cadre. Le reste se construit à partir de vos chiffres, de votre famille et de vos projets. Le bilan patrimonial est gratuit et sans engagement, en cabinet à Paris 16ᵉ ou en visioconférence.