On ne vient pas voir un conseiller en gestion de patrimoine pour acheter un produit, mais pour régler une question de vie : partir à la retraite sans perdre son niveau de vie, payer moins d'impôt sans acheter n'importe quoi, protéger les siens, financer un projet. Ces ressources sont donc classées par objectif, et non par catalogue.
C'est l'entrée la plus utile, parce que c'est celle par laquelle commence tout entretien : qu'est-ce que vous cherchez à obtenir, et à quelle échéance ?
Chiffrer l'écart entre votre future pension et le niveau de vie que vous voulez conserver, puis le combler avec les bons outils et le bon horizon.
Lire le guide → 📉Déduction, réduction, crédit d'impôt, plafonnement des niches : comprendre la mécanique avant de choisir un dispositif, et éviter les quatre erreurs classiques.
Lire le guide → 🎁Donation, assurance-vie, démembrement, donation-partage et pacte Dutreil. Et la fenêtre exceptionnelle de 100 000 € qui se referme fin 2026.
Lire le guide → 👪Régime matrimonial, donation au dernier vivant, clause bénéficiaire et prévoyance : ce qui tient debout si vous disparaissez demain.
Lire le guide → 🔑Combien engager sans fermer la porte au reste : budget soutenable, apport, coût total réel et assurance emprunteur.
Lire le guide → 🏢Rémunération ou dividendes, prévoyance Madelin, plafond PER à 88 911 €, holding et préparation de cession.
Lire le guide →Vous cherchez plutôt à faire fructifier une épargne déjà constituée, ou à investir dans l'immobilier locatif ? Ces deux sujets sont traités dans la section Par expertise ci-dessous.
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Assurance-vie, PER, PEA, contrat de capitalisation, private equity, produits structurés. Allocation construite après le bilan patrimonial, supports sélectionnés en architecture ouverte parmi l'ensemble de nos partenaires, sans aucun lien capitalistique avec les producteurs.
Voir la page expertise →SCPI en pleine propriété ou en nue-propriété temporaire, LMNP au réel, déficit foncier, démembrement, immobilier direct. Le choix du montage dépend de votre fiscalité et de votre horizon, jamais de la brochure du promoteur.
Voir la page expertise →Recherche de financement, structuration du plan de financement, négociation du taux et des frais, et surtout délégation d'assurance emprunteur : depuis la loi Lemoine, le changement est possible à tout moment, sans frais ni pénalité.
Voir la page expertise →Prévoyance des travailleurs non salariés et des dirigeants, couverture décès et incapacité, santé, assurance emprunteur, garantie obsèques. Le socle que l'on construit avant tout projet d'investissement, et que trop de dossiers oublient.
Voir la page expertise →Un client qui comprend ce qu'il signe prend de meilleures décisions, et pose de meilleures questions. C'est tout l'objet de ces ressources.
Jusqu'à 300 000 € par bénéficiaire en franchise totale de droits, cumulables avec les abattements classiques. Conditions, pièges et calendrier.
Lire l'article →Fiscalité après 8 ans, transmission hors succession, architecture ouverte : ce que l'assurance-vie permet réellement, et les erreurs qui coûtent cher.
Lire l'article →Amortissement, réel contre micro-BIC, réintégration des amortissements à la revente : le point complet sur le statut de loueur en meublé non professionnel.
Lire l'article →Imposition à la source, exonération de prélèvements sociaux : pourquoi les SCPI investies hors de France changent l'équation à partir d'une TMI de 30 %.
Lire l'article →Tous les articles sont réunis sur le blog patrimonial, mis à jour au fil de l'actualité fiscale. Pour le vocabulaire, le glossaire patrimonial définit trente termes essentiels.
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